Uma mula de dinheiro é alguém que transfere ou movimenta dinheiro adquirido ilegalmente em nome de outra pessoa. Criminosos recrutam mulas de dinheiro para ajudar na lavagem de receitas derivadas de golpes e fraudes online ou crimes como tráfico de pessoas e tráfico de drogas.
Como funcionam as mulas de dinheiro?
Uma mula de dinheiro, às vezes chamada de "smurfer", é uma pessoa que transfere dinheiro adquirido ilegalmente (por exemplo, roubado) pessoalmente, por meio de um serviço de correio ou eletronicamente, em nome de outros. Normalmente, a mula é paga pelos serviços com uma pequena parte do dinheiro transferido.
É ilegal ser uma mula de dinheiro?
Agir como uma mula de dinheiro é ilegal e punível, mesmo que você não saiba que está cometendo um crime.… Algumas das acusações federais que você pode enfrentar incluem fraude postal, fraude eletrônica, fraude bancária, lavagem de dinheiro e roubo de identidade agravado. Servir como uma mula de dinheiro também pode prejudicar seu crédito e sua situação financeira.
Como as mulas de dinheiro são capturadas?
Como você é pego? Seu banco pode suspender sua conta se perceber que algo incomum está acontecendo, que foi o que aconteceu com Holly quando ela tentou concluir sua transação de mula de dinheiro.
O que você faz se for vítima da mula do dinheiro?
Se você acha que pode ter sido vítima de fraude, entre em contato com seu banco ou emissor do cartão o mais rápido possível usando o número anunciado em seu site – Se você faz um banco com TSB, ligue para 0345 835 7922 ou visite o centro de prevenção de fraudes TSB. Informe também o incidente à Action Fraud.
